保证金存款

产品概述

保证金存款是指本行在办理授信类业务时,与办理承兑汇票、保函、融资等业务的客户签订协议约定保证事项及期限,向客户收取或由其存入本金,到期支取本息的一种存款,分为活期保证金存款和定期保证金存款。

产品特点

不得作为企业结算账户使用,不得支取现金,保证期间保证金只能用于保证项下的支付,取得活期或定期的收益。

适用对象

适用于履行与我行签定的相关合同义务的客户或第三方担保客户。

办理流程

1.客户根据企业性质提交统一社会信用代码证、法定代表人或负责人身份证原件、代理开户提供法人授权委托书和代理人身份证件及其他资料;
2.业务部门提交“保证金存款开户通知书”;
3.资料审核无误后为客户开立保证金存款账户;
4.保证金存款支付/销户时,必须提供业务部门出具的“保证金划款支付/退回通知书”,销户金额全部转入客户在我行开立的单位结算账户。

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