集团资金归集

产品定义

集团性客户为加强流动性管控,提高资金使用效率、降低资金闲置成本,与本行签订业务协议,由本行根据客户对整个集团资金管理的具体要求,通过现金管理系统实现集团内账户之间的资金归集与下拨等系列功能。

产品特点

1.为集团性客户提供账户体系管理服务,可提供多种账户模式,可开立虚拟账户个性化满足集团性客户业务需求;
2.集团账户资金管理规则灵活;
3.集团账户管理接入方式可选,既可与企业ERP系统直连也可以提供系统客户端;
4.提供国家机构认证加密数字证书保障集团账户管理安全性。

适用对象

集团性客户,有意愿对下属分支机构实施资金统一管理,实现资金按规则上收或下拨,提高集团内部资金使用效率、内部核算或其他财务管理方面的诉求。

办理流程

1.本行受理集团客户资金归集业务申请;
2.审核后与客户签订现金管理系统使用协议;
3.客户选择系统接入模式、完成接入;
4.客户依据业务需要出具相关账户授权书,本行完成业务系统信息登记、功能设置操作;
5.本行为客户创建用户、下发安全证书;
6.用户登录业务终端完成业务规则设置等操作及管理。

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