单位协定存款

产品定义

单位协定存款是指单位客户按照与银行约定的存款额度开立结算账户,账户中超过存款额度的部分,银行将其转入人民币单位协定账户,并以优惠利率计息的一种单位存款。

产品特点

该存款产品兼具流动性和收益性,可使存款单位在保证日常收支资金往来需要的同时获取较高的收益。

适用对象

凡符合条件的企业、事业、机关、部队和社会团体等均可申请办理单位协定存款业务。

办理流程

1、开户。单位若需申请办理协定存款,应在我行开立基本结算账户、一般结算账户或专用存款账户(以下简称结算账户),并与我行签定《单位协定存款合同》,根据合同约定,使账户具有结算和协定存款的双重功能,账户中超过约定基本存款额度的部分按协定存款利率计息;
2、存入。款项存入单位协定存款业务所对应的结算账户,约定的基本存款额度不低于人民币20万元。
3、结息。我行单位协定存款按季进行结息,遇利率调整分段计息,其中基本存款额度以内的存款按结息日中国人民银行公布的活期存款利率计息,超过基本存款额度的存款按结息日中国人民银行公布的协定存款利率计息。
4、账户管理。《协定存款合同》的有效期限为一年。合同期满,如双方均未书面提出终止或修改合同,即视为自动延期。
5、合同期满,单位协定存款需要结清,必须于距合同到期日15日内向经办行提出书面结清申请,并于到期日办理结清手续。

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